Comment choisir votre cabinet de conseil en retraite ? 4 critères

1. Les prestations retraite proposées par le cabinet de conseil en retraite

Avant de contacter un cabinet de conseil retraite, veillez à vérifier toute l’étendue des prestations qu’il propose. L’expertise sur votre dossier retraite ne doit pas se limiter à la reconstitution de votre carrière et un estimatif du montant de vos droits. Pour cela, des simulateurs existent en ligne, bien qu’il faille considérer les résultats avec prudence. Pour bien faire et en plus de vous remettre une synthèse de votre bilan retraite, le consultant retraite que vous sollicitez doit :

• Appliquer les différents correctifs sur votre dossier et les faire valider auprès des caisses concernées (régime général et complémentaire)
• Proposer des actions complémentaires via des dispositifs d’optimisation de la retraite : PER, cumul emploi-retraite, retraite progressive, etc.
• Si vous êtes proche d’un départ à la retraite, proposer de vous accompagner dans la liquidation de vos droits, quitte à vous proposer le rachat de trimestres s’il s’avère intéressant.

En résumé, le cabinet de conseil en retraite doit vous proposer une prestation globale au travers de sa lettre de mission. Il en va de la cohérence et de la rentabilité des actions menées en faveur de votre dossier retraite. Libre à vous de choisir ce à quoi vous vous en tenez ensuite.

2. La transparence sur les coûts d’expertise de votre dossier retraite

Qui dit prestation globale, dit potentiellement tarif plus important pour votre expert retraite. C’est pourquoi le cabinet expert en retraite doit être transparent sur les coûts associés à son accompagnement.

Choisir le bon cabinet de conseil en retraite revient à choisir un accompagnement sur mesure, avec des prestations tarifées individuellement. En ce qui concerne notre cabinet Perspectives Retraite, et à titre d’exemple, nous proposons un forfait de base pour votre bilan retraite à 2 300 €. Ensuite, selon la complexité de votre dossier et les dispositifs envisageables pour améliorer votre retraite, nous composons avec vous.

Attention aux propositions « low cost » que vous trouverez sur le marché. L’analyse et l’expertise d’un dossier retraite requièrent du temps et de la compétence. N’hésitez pas à comparer les offres sur le marché et privilégiez un cabinet de conseil en retraite dont les tarifs semblent cohérents. Ni abusivement bas, ni abusivement haut (car certains peuvent tirer profit de votre situation délicate).

3. Les avis clients et les résultats obtenus pour améliorer leur retraite

Lorsque vous engagez une somme sur l’expertise de votre dossier retraite, vous devez vous attendre à des résultats. C’est évident. Qui de mieux placer pour parler de l’efficacité du cabinet de conseil en retraite que les clients qui l’ont sollicité ?

Avant de contacter un interlocuteur, vérifiez ce que l’on dit de lui sur le web. Cela vaut pour tous les prestataires. Il y a-t-il des témoignages explicites sur les résultats obtenus après accompagnement ? Combien l’expertise retraite a-t-elle permis de récupérer en euros, en points, en trimestres validés ?

Chaque cas soit individuel et il est impossible de promettre à l’avance des droits supplémentaires à l’issue d’un bilan retraite. Cependant, l’analyse par un cabinet a toujours une incidence favorable sur un dossier retraite, ne serait-ce que pour appliquer quelques correctifs qui faciliteront la liquidation des droits, à titre d’exemple. Lisez le maximum de témoignages, les retours d’expérience et attention aux « faux avis » que vous pourriez trouver.

4. La communication du cabinet expert en retraite

Dernier critère important pour choisir votre cabinet de conseil en retraite, pas indispensable mais préférable car il en dit beaucoup sur l’approche de l’expertise. Le cabinet en question communique-t-il régulièrement des informations sur vos droits à la retraite ? Propose-t-il des articles de fond, des guides, des fiches pratiques pour vous aider à mieux comprendre votre retraite et à prendre en main votre dossier ?

Lorsque nous parlons de retraite, il s’agit avant tout d’hommes et de femmes qui, comme vous et nous, veulent obtenir des réponses qui auront des conséquences sur leur avenir. Celui ou celle qui détient la connaissance doit savoir la partager avant de la vendre. Grâce au web, il est possible de trouver de nombreuses réponses sur votre retraite qui ne nécessitent pas de dépenses.

Un cabinet de conseil en retraite qui offre régulièrement de l’information au travers de sa communication vous veut certainement du bien. Consultez notre blog dédié à la retraite par exemple, vous trouverez peut-être ce que vous recherchez ! Et si tel n’est pas le cas, voici la marche à suivre ci-après.

Bonus : faire appel à Perspectives Retraite, notre cabinet de conseil en retraite

Malgré nos ressources en ligne, vous ne trouverez pas la réponse à votre question. Vous avez lu ce guide pour choisir votre cabinet de conseil en retraite, et vous êtes persuadé qu’un expert peut vous aider. Maintenant, vous avez besoin d’échanger pour connaître les modalités.

Contactez-nous, rien ne vous engage à accepter notre proposition. Simplement, un premier contact peut tout changer ! Vous avez même la possibilité de réserver un créneau dans notre agenda en ligne.