BILAN DE RETRAITE
Anticiper, s'informer, comprendre
Faire un bilan de retraite avec perspectives retraite
Perspectives Retraite votre partenaire pour la gestion de votre retraite

Votre bilan retraite
avec un expert de Perspectives Retraite

Vous souhaitez préparer votre départ à la retraite dans des conditions optimales ?

Rien ne vaut un bilan de retraite individuel par un conseiller expert.

Avec Perspectives Retraite, vous bénéficiez d’un interlocuteur unique qui dresse un audit complet de votre future retraite !

Des procédures simples, et une prestation clé-en-main allant de l’analyse de votre carrière jusqu’aux optimisations possibles de votre pension.

-50%

De plus, vous pourrez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du montant de notre prestation.

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Économisez votre temps et vos ressources, et faites valoir tous vos droits à la retraite : partez le jour J en toute tranquillité !

Préparer sa retraite

Pourquoi faire vérifier le montant de votre retraite ?

Le système français est complexe, et un calcul de votre retraite par vos soins ou par le biais d’un simulateur en ligne ne suffira pas pour connaître l’estimation exacte de vos droits.

Un changement de régime de retraite au cours de votre carrière, une carrière longue ou à l’étranger, plusieurs emplois consécutifs, une période de chômage… Tout événement ou aléas au cours de votre vie professionnelle peut venir fausser votre dossier retraite !

Faire vérifier le montant de votre retraite par un expert retraite Perspectives Retraite vous assurera d’avoir un dossier complet et juste lors de votre demande pension.

Perspectives retraite vous aide dans l'optimisation de votre retraite
Perspectives Retraite vous propose un bilan retraite à la hauteur des enjeux de demain !
Voyez l’avenir plus sereinement :

Votre bilan retraite en 4 étapes

Notre cabinet Perspectives Retraite vous propose un bilan retraite en 4 étapes. Un process pensé pour vous, et pour votre avenir.

PERSPECTIVES RETRAITE Bilan retraite

En premier lieu, prenez le temps d’échanger avec un expert retraite Perspectives Retraite. Nous devons cibler les enjeux de votre bilan retraite et avoir une compréhension globale de vos besoins.

Après avoir fait le tour des documents dont nous aurons besoin, et avoir répondu à vos premières questions, nous vous adresserons un questionnaire détaillé pour en savoir plus sur vous.

À l’issue de notre entretien, nous contractualiserons notre prestation et procéderons aux signatures des documents.

PERSPECTIVES RETRAITE Bilan retraite

Cette étape va être déterminante pour délimiter l’ensemble de vos droits à la retraite. À l’aide de vos relevés de carrière (dont le relevé individuel de situation), et des réponses à notre questionnaire sur votre vie professionnelle et personnelle, nous procéderons à la reconstitution complète de votre carrière.

Nous relèverons les incohérences, oublis, ou manquements sur vos relevés de régime de retraite de base et régime complémentaire. Nous détecterons potentiellement des erreurs en cas de carrière longue ou à l’étranger, de service militaire ou en cas de cumul entre fonction publique et salariat par exemple.

Plus de détails sur la reconstitution de carrière

PERSPECTIVES RETRAITE Bilan retraite

Lorsque nous aurons terminé d’évaluer les erreurs de vos relevés, nous vous adressons un rapport pour confirmer les corrections que nous souhaitons apporter.

La rectification des erreurs, la correction des trimestres et de vos points retraite vous permettront d’obtenir une nouvelle estimation plus juste de votre future pension retraite.

Nous procéderons aux rectifications nécessaires auprès des différents organismes avec les justificatifs que vous nous fournirez pour validation des modifications.

PERSPECTIVES RETRAITE Bilan retraite

Cette étape va être déterminante pour délimiter l’ensemble de vos droits à la retraite. À l’aide de vos relevés de carrière (dont le relevé individuel de situation), et des réponses à notre questionnaire sur votre vie professionnelle et personnelle, nous procéderons à la reconstitution complète de votre carrière.

Nous relèverons les incohérences, oublis, ou manquements sur vos relevés de régime de retraite de base et régime complémentaire. Nous détecterons potentiellement des erreurs en cas de carrière longue ou à l’étranger, de service militaire ou en cas de cumul entre fonction publique et salariat par exemple.

Plus de détails sur la reconstitution de carrière

PERSPECTIVES RETRAITE Bilan retraite

À partir de notre analyse, nous pourrons vous proposer des simulations de départ à la retraite à l’âge idéal.

Quand est-ce que vous obtiendrez la retraite à taux plein ? Etes-vous éligible au cumul emploi-retraite intégral ? Combien de trimestres vous manque-t-il ? Une pension de réversion rentre-elle en jeu selon la situation de votre conjoint vivant ou décédé ? Quelles solutions pour votre départ à la retraite ?

Nous rentrerons dans une phase de calculs, en vue de vous proposer le scénario le plus intéressant selon votre situation personnelle.

faire le bon choix

Pourquoi faire appel à Perspectives Retraite pour son bilan retraite ?

Un bilan retraite peut sembler anodin, mais a pourtant une incidence majeure sur votre future retraite. Vous avez tout intérêt à faire vérifier vos droits de futur retraité pour assurer votre avenir, d’autant plus que suivant le rapport de la Cour des Comptes de 2021, une pension de retraite sur 7 est erronée avec une incidence financière. Sachant que notre période de retraite varie entre 20 et 25 ans, l’incidence financière peut être importante sur toute la durée.

En faisant appel à Perspectives Retraite, vous avez même la possibilité de bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % du montant de notre prestation. Par ailleurs, vous repartirez avec plus de droits retraite que vous n’en aviez initialement le plus souvent.

Notre expertise et notre connaissance des dispositifs et réformes en vigueur nous permettent de bien vous conseiller dans des choix d’optimisation de votre retraite, sur prestation complémentaire.

Se projeter

Exemple d’un dossier retraite corrigé par notre cabinet

Mr Thomas nous a confié son dossier retraite avec pour objectif de partir à la retraite le 1er juillet 2022. Il sait déjà qu’à cette date, il ne pourra pas profiter d’un taux plein.

En étudiant son dossier, nous nous rendons compte que son service militaire n’est pas mentionné dans le relevé de carrière de son régime de base. Or, le service militaire lui donne droit à 4 trimestres sur le régime de base et à une attribution gratuite de points sur son régime complémentaire (159 points supplémentaires).

En outre, son relevé de régime complémentaire AGIRC-ARRCO est faussé, nous remarquons une erreur sur son nombre de points que nous corrigeons immédiatement.

Avant notre mission, la pension nette de Mr Thomas était de 3 455€, après nos corrections, la pension nette sera de 3 691€, soit un gain mensuel de 236,00€, soit pour 25 ans 70 800 €

Notre tarif

Votre bilan retraite

entre 1 500 € et 2 200 € TTC

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en compte en 48h !

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Nos prestations complémentaires pour votre retraite

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Optimisation de votre retraite

Vous vous intéressez au cumul emploi-retraite, vous songez à racheter des trimestres ou souscrire une assurance supplémentaire d’épargne retraite ?

Nous proposons également des missions d’optimisation de votre future retraite, à la carte.

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Aide à la liquidation
de votre retraite

Vous souhaitez partir à la retraite ? Il est temps de faire valoir vos droits ? Ne vous embarrassez pas avec les démarches administratives chronophages : nous vous proposons de réaliser la liquidation de votre retraite !